القروض والتقسيط

مكانها في النظام

1. القائمة الجانبية
2. القروض والتقسيط

متاح في باقتي أعمال ومؤسسات

في رودكس طريقتان لبيع العميل بالأقساط، اختر ما يناسب نشاطك:

الطريقة	لمن	أين
تقسيط الفاتورة	محل يبيع بضاعة ويقسّط المتبقي على العميل (أثاث، أجهزة، دورات تدريبية)	زر تقسيط المتبقي في فاتورة المبيعات
القروض	شركات التمويل والتقسيط التي تمنح مبلغًا بفائدة أو ربح وضمانات	قسم القروض والتقسيط

تقسيط فاتورة

الأبسط والأكثر استخدامًا، ولا يحتاج أي إعداد.

1. اعتمد فاتورة المبيعات كالمعتاد. إن دفع العميل دفعة أولى سجّلها كسند قبض.
2. في الفاتورة، قسم الدفع: تقسيط المتبقي.
3. أدخل:
   • عدد الأقساط.
   • الدورية: شهري، كل أسبوعين، أسبوعي.
   • تاريخ أول قسط.
   • جوال العميل للتذكير.
   • تذكير العميل تلقائيًا والتذكير قبل الاستحقاق بـ (3 أيام افتراضيًا).
4. اعتماد التقسيط: يُقسَّم المتبقي على أقساط متساوية (فرق التقريب على آخر قسط)، ويظهر الجدول في الفاتورة.

بعد التقسيط

• التحصيل: سجّل أي دفعة من العميل بسند قبض على الفاتورة كالمعتاد، أو أرسل له رابط دفع. كل مبلغ يُسدَّد يغطي الأقساط بالترتيب من الأقدم، وتتحدث حالة كل قسط (مستحق، مدفوع جزئيًا، مدفوع، متأخر) تلقائيًا.
• التذكير التلقائي: قبل الاستحقاق بعدد الأيام المحدد، ويوم الاستحقاق، وبعد التأخر بثلاثة أيام. يُرسل بواتساب إن كان ربط واتساب مفعّلًا، وإلا بالبريد، ومرة واحدة لكل تذكير.
• تنبيه الموظفين: يظهر في الجرس كل يوم ما يستحق اليوم وما تأخر.
• إرسال الجدول واتساب: زر في الفاتورة يرسل جدول الأقساط للعميل.
• إلغاء التقسيط: من الفاتورة؛ الدفعات المسجلة تبقى كما هي.

متابعة كل الأقساط: المحاسبة ← المبيعات والمدينين ← أقساط العملاء، وفلتر حسب الحالة أو القسط القادم. وشاشة المحاسبة ← المبيعات والمدينين ← تحصيل المتأخرات تجمع كل المبالغ المتأخرة مع أزرار تذكير العميل.

القروض (لشركات التمويل)

الإعداد

مكانها في النظام

1. القروض والتقسيط
2. الإعداد

1. أنواع القروض: لكل منتج تمويلي: معدل الفائدة أو الربح السنوي، وطريقة الحساب، وأقصى مبلغ ومدة، وغرامة التأخير، والحسابات (حساب القروض، الفوائد، الغرامات).
2. أنواع الضمانات والضمانات: إن كنت تقرض مقابل ضمان (ذهب، أسهم، عقار) بقيمته ونسبة الإقراض منه.

دورة القرض

1. طلب القرض: العميل (أو الموظف إن كان قرضًا للموظفين)، ونوع القرض، والمبلغ، وطريقة السداد (عدد الأقساط أو مبلغ القسط). يُعتمد أو يُرفض.
2. القرض: من الطلب المعتمد: إنشاء ← قرض. يظهر جدول السداد بالأقساط (أصل + فائدة لكل قسط).
3. رهن الضمانات إن وُجدت.
4. صرف القرض: تسجيل تسليم المبلغ للعميل (كاملًا أو على دفعات)، بقيد محاسبي.
5. احتساب الفوائد: تُحتسب دوريًا تلقائيًا.
6. سداد الأقساط: كل دفعة من العميل، فتُوزّع على الفائدة والغرامة والأصل.

عمليات أخرى

العملية	متى
إعادة جدولة القروض	العميل يطلب تغيير مدة السداد أو مبلغ القسط
تعديلات القروض	تصحيح رصيد أو إعفاء من جزء
شطب القروض	قرض تعذّر تحصيله، يُشطب خسارة

خريطة القائمة

مكانها في النظام

1. القائمة الجانبية
2. القروض والتقسيط

العناصر الرئيسية

• طلبات القروضLoan Applicationقائمة
• القروضLoanقائمة
• صرف القروضLoan Disbursementقائمة
• سداد الأقساطLoan Repaymentقائمة

الإعداد4

• أنواع القروضLoan Productقائمة
• أنواع الضماناتLoan Security Typeقائمة
• الضماناتLoan Securityقائمة
• رهن الضماناتLoan Security Pledgeقائمة

العمليات4

• احتساب الفوائدLoan Interest Accrualقائمة
• شطب القروضLoan Write Offقائمة
• إعادة جدولة القروضLoan Restructureقائمة
• تعديلات القروضLoan Adjustmentقائمة

أي عنصر لا تملك صلاحية عليه، أو غير متاح في باقتك، يختفي تلقائيًا من قائمتك.